Τελικά η τραπεζική δραστηριότητα αποδεικνύεται πολύ σοβαρή υπόθεση για να παραμείνει στα χέρια του ιδιωτικού τομέα.
Τελευταίος μάρτυρας οι συνεχιζόμενες αποκαλύψεις για την χειραγώγηση του επιτοκίου Libor από την βρετανική τράπεζα Barclays, που κλωνίζουν συνθέμελα την τραπεζική αγορά διαβρώνοντας και το τελευατίο ίχνος αξιοπιστίας που είχε μείνει στον κλάδο μετά τη φούσκα που έσκασε το 2008 και τις τεράστιες ζημιές που κουβαλάει έκτοτε.
Τελευταίος μάρτυρας οι συνεχιζόμενες αποκαλύψεις για την χειραγώγηση του επιτοκίου Libor από την βρετανική τράπεζα Barclays, που κλωνίζουν συνθέμελα την τραπεζική αγορά διαβρώνοντας και το τελευατίο ίχνος αξιοπιστίας που είχε μείνει στον κλάδο μετά τη φούσκα που έσκασε το 2008 και τις τεράστιες ζημιές που κουβαλάει έκτοτε.
Το επιτόκιο Libor (London Interbank Offered Rate) αποτελεί το ένα από
τα δύο βασικά επιτόκια αναφοράς το οποίο αναφέρεται στο βραχυχρόνιο
κόστος του διατραπεζικού δανεισμού (το άλλο είναι το Euribor). Το ύψος
του ανακοινώνεται κάθε μέρα γύρω στις 10.45 (ώρα Λονδίνου) κατόπιν
σύσκεψης στην οποία συμετέχουν αντιπρόσωποι των μεγαλύτερων τραπεζών
(Barclays, Bank of America, Deutsche Bank, JP Morgan Chase και άλλες).
Δεν είναι ένα μέγεθος που αφορά αποκλειστικά και μόνο τεχνοκράτες και
γκρι κουστούμια.
Αντίθετα επηρεάζει και ενδιαφέρει άμεσα εκατοντάδες εκατομμύρια
ανθρώπους σε όλο τον πλανήτη καθώς σε πλήθος χρηματοπιστωτικών προϊόντων
από στεγαστικά και φοιτητικά δάνεια μέχρι πιστωτικές κάρτες το επιτόκιο
που πληρώνει ο δανειολήπτης είναι συνδεδεμένο με το εν λόγω επιτόκιο. Ο
κανόνας δηλαδή είναι το τελικό επιτόκιο επιβάρυνσης να αποτελείται από
το Libor συν ένα ακόμη ποσοστό το οποίο αντιπροσωπεύει τον πιστωτικό
κίνδυνο του δανειολήπτη και κυμαίνεται από 1-2 μονάδες για μεγάλους και
καλούς πελάτες μέχρι πολλές μονάδες αν πρόκειται για καταναλωτικά ή άλλα
προϊόντα.
Η σημασία του γίνεται ακόμη πιο εμφανής αν λάβουμε υπ’ όψη μας ότι με
το επιτόκιο Libor είναι συνδεδεμένα παράγωγα ύψους 360 τρισ. δολαρίων!
Εκατοντάδες εκατομμύρια θιγμένοι
Ο αριθμός των όσων θίγονται από το ύψος του Libor άρχισε ήδη να γίνεται γνωστός λόγω της βροχής μηνύσεων που ξεκίνησε να εμφανίζεται από (που αλλού;) τις ΗΠΑ. Υπολογίζεται, με βάση ρεπορτάζ των New York Times της Πέμπτης 12 Ιουλίου, ότι το 75% των μεγαλύτερων αμερικανικών πόλεων έχουν συμφωνίες που συνδέονται με αυτό το επιτόκιο. Η αλήθεια βέβαια είναι ότι ο συνολικός υπολογισμός των ζημιών από την χειραγώγηση του Libor θα αποδειχθεί εξαιρετικά περίπλοκος λόγω του ότι από κάθε κίνησή του δημιουργούνταν όχι μόνο ζημιωμένοι αλλά και κερδισμένοι…
Ο αριθμός των όσων θίγονται από το ύψος του Libor άρχισε ήδη να γίνεται γνωστός λόγω της βροχής μηνύσεων που ξεκίνησε να εμφανίζεται από (που αλλού;) τις ΗΠΑ. Υπολογίζεται, με βάση ρεπορτάζ των New York Times της Πέμπτης 12 Ιουλίου, ότι το 75% των μεγαλύτερων αμερικανικών πόλεων έχουν συμφωνίες που συνδέονται με αυτό το επιτόκιο. Η αλήθεια βέβαια είναι ότι ο συνολικός υπολογισμός των ζημιών από την χειραγώγηση του Libor θα αποδειχθεί εξαιρετικά περίπλοκος λόγω του ότι από κάθε κίνησή του δημιουργούνταν όχι μόνο ζημιωμένοι αλλά και κερδισμένοι…
Η βρετανική τράπεζα Barclays με μια ιστορία πίσω της αρκετών αιώνων
(για να μην υπάρχει η αυταπάτη ότι η κερδοσκοπία ανθεί μόνο στα πιο
σύγχρονα ιδρύματα ενώ τα αρχαιότερα είναι «μονωμένα» από τέτοιου είδους
συμπεριφορές) δέχθηκε ήδη να καταβάλλει 450 εκ. δολάρια στις βρετανικές
και αμερικανικές αρχές αφού παραδέχθηκε ότι κατά τη διάρκεια της κρίσης
του 2008 κι όταν συγκεκριμένα ήταν στο αποκορύφωμά της, επιχείρησε να
χειραγωγήσει το επιτόκιο Libor. Υποστήριξε μάλιστα πως ζητούμενο από τη
μεριά της δεν ήταν να κερδίσει επιπλέον χρήματα, αλλά να βελτιώσει την
χρηματοοικονομική της κατάσταση, κάνοντας πιο ελκυστική την τράπεζα
στους επενδυτές.
Σκάνδαλο ωστόσο αποτελεί το γεγονός ότι ο διευθύνων σύμβουλος της
Barclays, Μπομπ Ντάιμοντ, που δέχθηκε να παραιτηθεί πριν δύο εβδομάδες,
έβαλε στην τσέπη αποχωρώντας 2 εκ. λίρες στερλίνες ως αποζημίωση! Δεν
έλειψαν κι αυτοί που έμειναν με τη χαρά πως παραιτήθηκε από την (μυθικού
ύψους) αποζημίωση αξίας 20 εκ. λιρών που προέβλεπε το συμβόλαιο το
οποίο είχε υπογράψει.
Ακόμη κι έτσι όμως έρχεται στην επιφάνεια ένα σκανδαλώδες καθεστώς
βασιλικής εύνοιας και ασυλίας που απολαμβάνουν οι μανδαρίνοι του
χρηματοπιστωτικού τομέα, ακόμη και σήμερα, που οι τράπεζες έχουν
αποδειχθεί ο μεγάλος ασθενής της διεθνούς οικονομίας. Και τι ασθενής!
Χρόνια πάσχων αν σκεφτούμε ότι είναι στην εντατική διασωληνωμένες με το
δημόσιο χρήμα εδώ και πέντε χρόνια πλέον, από το 2008, και με μεταδοτική
ασθένεια!
Παρόλα αυτά οι πρωταγωνιστές ακόμη κι αυτών των περιστατικών
παραβίασης της νομοθεσίας που βλέπουν το φως της δημοσιότητας αντί να
καθίσουν στο σκαμνί και να τιμωρηθούν για όσα έκαναν σε βάρος
εκατομμυρίων ανυποψίαστων ανθρώπων, απολαμβάνουν αμοιβές που τις
κοιτούν με το κιάλι όχι μόνο οι κοινοί θνητοί αλλά ακόμη και στελέχη
άλλων κλάδων του επιχειρηματικού τομέα. Υπάρχουν ωστόσο και χειρότερα,
όπως με το νούμερο ένα της Lehman Brothers που επέστρεψε ως υπουργός
Οικονομικών της Ισπανίας, διατάσσοντας περικοπές σε κοινωνικές παροχές
και μέτρα λιτότητας…
Ήταν όλοι τους μπλεγμένοι
Το σκάνδαλο όμως με τη χειραγώγηση του Libor δεν σταματάει στην τράπεζα Barclays. Κάθε μέρα που περνάει αυξάνονται οι ενδείξεις ότι οι διαστάσεις του είναι πολύ ευρύτερες κι εκτείνονται σε τρεις κατευθύνσεις. Πρώτα και κύρια προς άλλες τράπεζες. Η υποψία δηλαδή που υπάρχει είναι πως σε ανάλογες μεθοδεύσεις κατέφευγαν κι άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Το σκάνδαλο όμως με τη χειραγώγηση του Libor δεν σταματάει στην τράπεζα Barclays. Κάθε μέρα που περνάει αυξάνονται οι ενδείξεις ότι οι διαστάσεις του είναι πολύ ευρύτερες κι εκτείνονται σε τρεις κατευθύνσεις. Πρώτα και κύρια προς άλλες τράπεζες. Η υποψία δηλαδή που υπάρχει είναι πως σε ανάλογες μεθοδεύσεις κατέφευγαν κι άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
Οι περισσότερες υποψίες μάλιστα στρέφονται σε γαλλικές τράπεζες. Μια
ακόμη υποψία πλανάται πάνω από τα κεφάλια των εποπτικών αρχών της
βρετανικής τραπεζικής αγοράς, δηλαδή την Τράπεζα της Αγγλίας, κι ακόμη
την ίδια την κυβέρνηση των Εργατικών που βρισκόταν τότε στην εξουσία, με
πρωθυπουργό τον Γκόρντον Μπράουν.
Ο τρίτος ύποπτος βρίσκεται στην άλλη μεριά του Ατλαντικού κι είναι
υπεράνω πάσης υποψίας: Συγκεκριμένα η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ,
εναντίον της οποίας το αμερικανικό κογκρέσσο διέταξε την Δευτέρα 9
Ιουλίου να ξεκινήσει έρευνα! Στην πραγματικότητα αποκαλύπτεται ένα δίχτυ
χειραγώγησης και διαφθοράς που αγκαλιάζει όλους, μα όλους σχεδόν τους
συμμετέχοντες!
Ως αποτέλεσμα όχι μόνο του σκανδάλου με το Libor, αλλά και όσων άλλων
έχουν δει το φως της δημοσιότητας με επίκεντρο τις τράπεζες, η
καχυποψία της κοινωνίας απέναντι στον ιδιωτικό τομέα αυξάνεται
κατακόρυφα. Σύμφωνα με δημοσκόπηση του αμερικανικού ιδρύματος Gallup
μόνο ο 1 στους 5 πλέον δείχνει εμπιστοσύνη στις τράπεζες. Το ποσοστό
μάλιστα αυτό βρίσκεται στα μισά από τα επίπεδα του 2007. «Και δεν είναι
μόνο οι τράπεζες απέναντι στις οποίες δυσανασχετούν. Συρρικνώνεται
συνολικά η εμπιστοσύνη απέναντι στις μεγάλες επιχειρήσεις», έγραφε η
International Herald Tribune στις 11 Ιουλίου 2012. Και συνέχιζε: «Από
τους Αμερικάνους το 62% πιστεύει ότι η διαφθορά είναι ευρύτατα
διαδεδομένη στην επιχειρηματική Αμερική, σε ένα ποσοστό μάλιστα παρόμοιο
με την Λατινική Αμερική και την αναπτυσσόμενη Ασία.
Σύμφωνα με την Διεθνή Διαφάνεια, ένα παρατηρητήριο ενάντια στη
διαφθορά, σχεδόν 3 στους 4 Αμερικάνους πιστεύον ότι η διαφθορά αυξήθηκε
τα τρία προηγούμενα χρόνια». Στο ίδιο ρεπορτάζ μάλιστα της αμερικανικής
εφημερίδας φιλοξενούνται τα συμπεράσματα πανεπιστημιακής έρευνας βάσει
της οποίας κάθε χρόνο ένα ποσοστό της τάξης 11-13% μεγάλων αμερικανικών
επιχειρήσεων εμπλέκεται σε απάτες!
Ο βαθύπλουτος Αμερικανός Γουόρεν Μπάφετ, αποκαλούμενος και Μίδας,
συνηθίζει να λέει ότι αρκεί μια άμπωτη για να αποκαλυφθεί ποιοι
κολυμπούν γυμνοί, αναφερόμενος φυσικά στην χρηματοοικονομική κατάσταση
των επιχειρήσεων. Στις μέρες μας τον ρόλο της άμπωτης παίζει η
οικονομική κρίση και η συρρίκνωση σε βαθμό εξαφανίσεως του κράτους, που
ανέκαθεν ήταν ο εύκολος στόχος των κριτικών για διαφθορά. Κι αυτός που
δεν μπορεί να κρύψει τη γύμνια του είναι ο ιδιωτικός τομέας της
οικονομίας, ο οποίος σύμφωνα με τις νεοφιλελεύθερες απλουστεύσεις
αποτελεί συνώνυμο της αξιοκρατίας και της διαφάνειας…
Λεωνίδας Βατικιώτης
Πηγή/φωτό: leonidasvatikiotis.wordpress.com
GR
FR
DE
ES
IT
RU
EU
EU fines 6 banks record US$2.3b for rate fixing...
ReplyDeleteBRUSSELS: The European Union fined six finance groups a record 1.7 billion euros ($2.3 billion) on Wednesday for rigging the Euribor and Japanese yen Tibor interest rates.
German Deutsche Bank, involved in rigging both rates, was fined a total of 725 million euros, and French Societe Generale was fined 446 million euros for manipulating the European Euribor rate.
British bank RBS, already mired in controversy, was fined 391 million euros for involvement in cartels which rigged both rates.
The European Commission's anti-trust authorities had never previously imposed such big fines overall, Competition Commissioner Joaquin Almunia told a press conference.
In total, four financial institutions were involved in a cartel which rigged the Euribor rate and six in a cartel which manipulated the Tibor rate.
In the Euribor case, British bank Barclays benefited from immunity and will not pay a fine because it revealed the existence of the rigging to the Commission.
Deutsche Bank was, however, fined 466 million euros, and Societe Generale and RBS were fined 131 million euros in the Euribor case.
The fines on these three banks were reduced by 10 percent because the companies cooperated with the investigation.
Investigations are continuing concerning French bank Credit Agricole, HSBC of Britain and US bank JPMorgan.
In the Tibor case, Swiss bank UBS avoided a fine because it revealed the rate rigging to the Commission.
Deutsche Bank was fined 259 million euros, RBS 260 million euros, JPMorgan 80 million euros, US bank Citigroup 70 million euros and British broker RP Martin 247,000 euros in that case.
The investigations and fines come after a separate scandal broke over the rigging of the London Libor rate which is used as a benchmark for many types of financial contracts around the world.
The Euribor, Tibor and Libor interest rates are calculated slightly differently but fulfil a vital function as a reference for the rates which banks are charging to lend each other.
Contracts covering a vast range of financial instruments and vast amounts of money depend in part on the interest rates indicated by Euribor, Tibor, and Libor.
- AFP/al
http://www.channelnewsasia.com/news/business/international/eu-fines-8-banks-record/909504.html
4/12/13
Libor-Skandal...EU verhängt 1,7 Milliarden Euro Strafe gegen Banken....
ReplyDeleteDie EU-Kommission bestraft mehrere Großbanken wegen der Manipulation von Zinssätzen wie dem Libor mit einer Rekordbuße. Den größten Batzen muss die Deutsche Bank zahlen.
Die EU-Kommission greift durch: Sechs Finanzinstitute müssen wegen der Manipulation von Zinssätzen eine Rekordbuße von insgesamt 1,7 Milliarden Euro zahlen. Darunter ist auch die Deutsche Bank mit einer Strafe von 725 Millionen Euro. Das ist die höchste Strafe, die die EU-Kommission im sogenannten Libor-Skandal gegen Banken bisher verhängt hat.
Zu den betroffenen Instituten zählen außerdem die Royal Bank of Scotland, die französische Société Générale sowie die US-Banken Citigroup und JPMorgan. Die britische Barclays und die Schweizer UBS kommen um Strafen herum, weil sie die Kartellwächter über die Manipulation informiert hatten.
Die Banken aus Europa und den USA hätten sich bei der Festlegung von Referenzzinssätzen für den globalen Finanzmarkt abgesprochen und diese dadurch manipuliert – etwa um Handelsgewinne einzustreichen. Diese Praktiken betrafen nach EU-Angaben den in London festgestellten Libor, sein Euro-Pendant Euribor und den japanischen Tibor.
EU will Kartelle auf dem Finanzmarkt bekämpfen
Die Referenzzinsen gelten als Basis für Finanzgeschäfte von Hunderten Billionen Dollar, zahlreiche Kredite sind daran gekoppelt. Nach dem Willen der Aufseher soll das System wegen der Manipulationen nun geändert werden.
"Der heutige Beschluss ist ein deutliches Signal, dass die Kommission fest entschlossen ist, Kartelle im Finanzsektor zu bekämpfen und zu sanktionieren", erklärte EU-Wettbewerbskommissar Joaquín Almunia.
Deutsche Bank sorgte vor
Die Deutsche Bank sorgte derweil für die von der EU-Kommission verhängte Geldbuße vor: Die Strafe von gut 725 Millionen Euro sei weitestgehend in den existierenden Rückstellungen der Bank für Rechtsstreitigkeiten enthalten, teilte das Geldhaus mit. Es seien keine zusätzlichen Rückstellungen erforderlich.
Die Beilegung des Rechtsstreits um Manipulationen von Euribor, Libor und Tibor sei ein wichtiger Schritt in den Bemühungen der Deutschen Bank, Altlasten zu bereinigen, erklärten die Co-Vorstandschefs Jürgen Fitschen und Anshu Jain. "Wir werden alles tun, um sicherzustellen, dass sich diese Art von Fehlverhalten nicht wiederholt."
http://www.welt.de/wirtschaft/article122539565/EU-verhaengt-1-7-Milliarden-Euro-Strafe-gegen-Banken.html
4/12/13
EU-Kommission verhängt Rekordbußgeld....Milliardenstrafen im Libor-Skandal...
ReplyDeleteDie EU-Kommission hat gegen Großbanken wegen der Manipulation von Referenzzinssätzen eine Rekordstrafe verhängt. Die Institute müssten ein Bußgeld von insgesamt 1,7 Milliarden Euro zahlen, entschied die EU-Kartellbehörde in Brüssel.
Zu den betroffenen Instituten zählen neben der Deutschen Bank die französische Société Générale, die Royal Bank of Scotland, die US-Banken Citigroup und JPMorgan Chase sowie RP Martin. Die britische Bank Barclays und die Schweizer UBS bekommen ihre Geldbußen erlassen, weil sie maßgeblich zur Aufklärung der Manipulationen beigetragen haben. Durch die Nutzung der Kronzeugenregelung entging die UBS den Angaben zufolge einem Bußgeld von 2,5 Milliarden Euro, bei Barclays waren es 690 Millionen Euro.
Deutsche Bank muss 725 Millionen Euro zahlen
Die höchste verhängte Einzelstrafe trifft die Deutsche Bank, die rund 725 Millionen Euro zahlen muss. Das Bußgeld sei weitgehend durch Rückstellungen der Bank für Rechtsstreitigkeiten abgedeckt, teilte das Geldhaus mit. Die Beilegung des juristischen Konflikts um Zinsmanipulationen sei ein wichtiger Schritt in den Bemühungen der Deutschen Bank, Altlasten zu bereinigen, erklärten die Co-Vorstandschefs Jürgen Fitschen und Anshu Jain. "Wir werden alles tun um sicherzustellen, dass sich diese Art von Fehlverhalten nicht wiederholt."
EU-Bußgelder für Großbanken im Zinsskandal
Bank Land Bußgeld
Deutsche Bank Deutschland 725.360.000 Euro
Société Générale Frankreich 445.884.000 Euro
RBS Großbritannien 391.060.000 Euro
JPMorgan Chase USA 79.897.000 Euro
Citigroup USA 70.020.000 Euro
RP Martin (Brokerhaus) Großbritannien 247.000 Euro
http://www.tagesschau.de/wirtschaft/libor-eu100.html
4/12/13
Manipulation des taux interbancaires : amendes records pour plusieurs banques....
ReplyDeleteLa Commission européenne a infligé, mercredi 4 décembre, des amendes à plusieurs établissements financiers accusés d'entente et de manipulation des taux interbancaires de la zone euro (Euribor), de la City (Libor) et du Japon (Tibor), dans différentes devises, entre 2005 et 2010, pour un montant total record de 1,712 milliard d'euros. Les taux interbancaires sont les taux auxquels les banques commerciales se prêtent entre elles.
L'immense marché des produits dérivés de taux d'intérêt dépend de ces taux de référence. Des taux déclarés quotidiennement par les banques, qui doivent refléter l'état de santé du marché du crédit.
« L'entente avait pour objectif de fausser l’évolution normale des composants du prix pour ces produits dérivés. Des traders de différentes banques discutaient des soumissions de leur banque pour le calcul de l'Euribor ainsi que de leurs stratégies de négociation et de fixation des prix », explique le document.
« COLLUSION DES BANQUES »
« Ce qui est choquant, dans les scandales du Libor et de l'Euribor, ce n'est pas seulement la manipulation des indices de référence, qui mobilise les régulateurs financiers du monde entier, mais aussi la collusion entre des banques qui sont censées se faire concurrence », a commenté le commissaire européen chargé de la concurrence, Joaquin Almunia.
Le géant allemand Deutsche Bank, concerné par les deux enquêtes, devra à lui seul s'acquitter d'une amende totale de 725 millions d'euros, et la Société générale, impliquée uniquement dans l'enquête sur l'Euribor, a été condamnée à une amende de 446 millions d'euros. L'établissement britannique RBS, condamné dans les deux affaires, devra payer 391 millions d'euros. La Deutsche Bank a affirmé avoir constitué les réserves nécessaires pour s'acquitter de ce montant, tandis que la Société générale a annoncé mardi accepter l'amende infligée par la Commission européenne....................http://www.lemonde.fr/economie/article/2013/12/04/manipulation-des-taux-de-change-l-ue-sanctionne-8-banques_3525113_3234.html
4/12/13